Utbytteaksjer er aksjene til børsnoterte selskap som betaler en del av sitt overskudd til sine aksjonærer, altså de som eier aksjer i selskapet. Slike aksjer byr på en rekke fordeler, som at de gir mulighet for passive inntekter.
Lite overaskende er aksjer med utbytte svært populære, særlig blant langsiktige investorer. Ønsker du å lære mer? I denne artikkelen har vi samlet alt av nyttig informasjon om utbytteinvesteringer. Les videre for å få oversikt beste utbytteaksjer 2024, både norske og utenlandske.
Ønsker du oppdatert markedsinfo? Registrer deg på vårt nyhetsbrev!
Oversikt over de beste utbytteaksjene i 2024
Her ser vi nærmere på selskaper som kan betegnes som utbytteaksjer i 2024. Merk at listen på ingen måte er en kjøpsanbefaling, men ment som en måte å gi deg bedre oversikt.
Beste Norske utbytteaksjer 2024
Nedenfor ser du et utvalg av de mer populære utbytteaksjene på Oslo Børs. Merk at utbyttet varierer, og det kan også bortkomme, men dette er aktører som jevnt over betaler utbytte. En mer omfattende oversikt over de beste utbytteaksjene i Norge finner du her.
- Equinor: Norges største selskap målt i markedsverdi. Betaler normalt kvartalsvis utbytte.
- DNB: Norges største bankkonsern. Kjent for å betale kontinuerlige utbytter.
- Golden Ocean Group: Tørrlastrederi som har levert knallresultater de siste årene. Har en direkteavkastning på elleville 30 prosent. Utbyttet bortkommer dog i perioder hvor resultatene er dårlig og det er en aksje med risiko grunnet høy volatilitet.
- Mowi: Et av verdens største lakseoppdrettsselskap.En favoritt blant norske utbytteinvestorer.
- Gjensidige Forsikring: Forsikringsselskap med en markedsverdi på 95 milliarder kroner. Betalte i 2022 et utbytte på 7,7 kroner per aksje.
- Lerøy Seafood: Internasjonal produsent og distributør av sjømat. Betaler 2,50 kroner per aksje i utbytte.
- MPC Container Ships: Skipsrederi som i likhet med Golden Ocean Group betaler et skyhøyt utbytte, på grunn av godt resultat det siste året.
- Salmar: Oppdrettsselskap som er kjent for å betale et godt utbytte på mellom 2 og 4 prosent.
- Telenor: Et av Norges største selskaper med en markedsverdi på 146 milliarder kroner. Er kjent for å betale et godt utbytte.
- Schibsted: Mediekonsern med en markedsverdi på 32 milliarder kroner. Betaler normalt et utbytte på rundt 2 kroner per aksje.
- Yara International: Gjødselprodusent som opererer globalt. Betaler normalt et kvartalsvis utbytte på rundt 30 kroner per aksje.
- Veidekke: Bygg- og eiendomsselskap med en børsverdi på 15 millioner kroner. Veidekke betaler i 2023 7,75 kroner per aksje man eier i utbytte.
- 2020 Bulkers: Tørrlastrederi som betaler månedlig utbytte til sine investorer.
Beste Europeiske utbytteaksjer 2024
Her finner du utbytteaksjer fra europeiske land, både Sverige, Tyskland, Danmark blant flere.
- Hugo Boss: Produserer og selger en rekke forbruksvarer, både klær og kosmetikk, under merkenavnet Hugo Boss. Har de fem siste årene hatt en direkteavkastning på 3,5 prosent.
- BMW: Tysk bilprodusent, og et av de største selskapene innenfor sitt felt. Hadde en høy direkteavkastning på 8,13 prosent i 2022.
- Hennes & Mauritz: Svensk klesvarekjede med butikker rundt om i store deler av verden. Er rangert som en av de mest «bærekraftige utbytteaksjene», ifølge Morningstar.
- Novartis: Sveitsisk selskap og en av verdens største produsenter av legemidler. Betaler kontinuerlig utbytte.
- Iberdrola: Spanias største strømselskap, og et av verdens største strømselskaper målt i markedsverdi. Betalte en direkteavkastning på over 4 prosent i 2022.
- Novo Nordisk: Dansk legemiddelselskap som driver med utvikling av en rekke farmasøytiske produkter, men er særlig kjent for sine diabetesprodukter.
- Nestle: Verdens største produsent av mat- og drikkevarer. Et godt valg om du ønsker en stabil utbytteaksje.
- Volvo: Har i en årrekke vært oppfattet som en av de beste utbytteaksjene i Sverige. Det er et av de største selskapene i Sverige, og selskapet har hatt en noenlunde stabil inntjening på omkring 30 milliarder SEK de fem siste årene.
Beste Amerikanske utbytteaksjer 2024
Amerikanske aksjer utgjør over 60 prosent av verdens totale aksjemarked. Mange av dem betaler også utbytte. Det er derfor mange amerikanske utbytteaksjer å velge mellom, og nedenfor ser du noen av de mest populære:
- Johnson & Johnson: Verdens største legemiddelselskap. Går under betegnelsen «stabile utbytteaksjer».
- American Express: Kredittkortselskap som normalt betaler kvartalsvis utbytte.
- Visa: Betalingskortleverandør og blant de 100 største selskapene målt i markedsverdi. Betaler rundt 15 kroner per aksje i utbytte.
- Exxon Mobil: Selskap som driver med leting og utvinning av olje- og gass. Er blant verdens aller største selskaper og en utbyttefavoritt blant aksjeplukkere.
- Coca-Cola: Verdensledende drikkevareprodusent, og et velkjent navn for de aller fleste. Betaler kvartalsvis utbytte.
- Nike: Selskap som produserer og selger sportsklær. Betaler kontinuerlig utbytte.
- Intel: Selskap som leverer en rekke dataprodukter. Har en utbyttegrad på 5,31 prosent.
- JP-Morgan: Verdens største bankkonsern med en markedsverdi på over 300 milliarder dollar.
- Colgate Palmolive: Selskap som distribuerer og produserer helsepleieprodukter, som deodoranter og tannkrem.
- Goldman Sachs: En av verdens største investeringsbanker. Banken har en børsverdi på hele 119 milliarder dollar, og betaler kontinuerlig utbytte.
- Verizon Communications: Amerikansk teleselskap som ble grunnlagt i 1983. De siste fem årene har selskapet hatt en stabil inntjening på rundt 20 milliarder dollar.
- Realty Income Corp: En såkalt REIT, som er et selskap som driver, eier og investerer i eiendom. Selskapet betaler månedlig utbytte og har økt utbyttet hvert år de 25 siste årene.
Slik kjøper du utbytteaksjer
Ønsker du å kjøpe utbytteaksjer kan du følge stegene nedenfor:
- Velg en handelsplattform: For å kjøpe aksjer trenger du en handelsplattform, populært kalt nettmegler. Vår anbefaling er Nordnet, men det selvsagt mange gode alternativer der ute. Grunnen til at vi fortrekker Nordnet er fordi de har det beste utvalget av utbytteaksjer. Vil du heller velge en annen plattform, bør valget falle på grunnlag av faktorer som kostander, brukervennlighet og utvalg.
- Opprett konto: For å opprette konto følger du stegene som anvist på den respektive hjemmesiden, og normalt er dette både enkelt og lite tidkrevende. Dog kan det hende at du må gjennomgå en KYC-prosess, som innebærer å sende kopi av et ID-kort. Dette gjelder ikke for Nordnet, ettersom de verifiserer nye brukere gjennom Bank-ID.
- Gjør et innskudd: Vanligvis kan man gjøre innskudd med metoder som kort og bankoverføring. Enkelte aktører tilbyr også innskudd med elektroniske løsninger, som eksempelvis PayPal. Det kan også hende at det blir stilt krav om et minsteinnskudd, men dette gjelder ikke alle plattformer. Minsteinnskuddene er imidlertid sjeldent særlig høyere enn 1000 kroner.
- Kjøp utbytteaksjer: Nå er det bare å velge aksjene du ønsker å kjøpe. Nordnet, plattformen vi foretrekker til dette formål, er oversiktlig og derfor enkel å bruke. Enten så søker du etter aksjen(ene) i søkefeltet eller så blar du gjennom de ulike kategoriene. For å finne ut om aksjene betaler utbytte, går du til informasjonssiden til selskapene. Der skal det stå spesifisert om utbytte gis og eventuelt hvor mye.
Hva er utbytteaksjer?
Utbytteaksjer er aksjene til selskaper som betaler en del av sitt overskudd til sine aksjonærer. Det vil si at alle som eier aksjer i selskapet får utbetalt en del av kontantbeholdningen til dette selskapet. En kontantbeholdning kan forklares som selskapets samlede kapital. Utbytte er også kjent som dividend.
Grunnen til at selskaper velger å utstede utbytteaksjer, er for å gjøre seg selv attraktive blant både nåværende og potensielle investorer. En utbytteaksje gir nemlig løpende inntekter, uten å måtte selge aksjene.
Fordelene med dette er at du kan tjene penger, både når aksjene stiger i verdi og når utbyttet betales. Sistnevnte muliggjør passive inntekter. En annen fordel mange kanskje ikke er klar over, er at utbyttet kan utjevne tap ved eventuelle kursfall.
Skulle aksjen fall i verdi, kan utbyttebetalingene faktisk kompensere for et tap. Som langsiktig eier utbytteaksjer kan man derfor forvente en stabil avkastning med redusert risiko.
Hvilke selskaper gir normalt utbytte?
Det er opp til hvert enkelt selskap å avgjøre om de skal utstede utbytteaksjer eller ei. Derfor skal vi være forsiktige med å karakterisere den ene eller den andre som en utbytteaksje, men samtidig har selskapene som betaler kontinuerlig utbytte noen klare kjennetegn;
For det første er det ofte de store, stabile selskapene, de med et stabilt overskudd og en jevn etterspørsel på sine produkter og tjenester, som deler ut konstante utbytter. Slike aksjeselskap er gjerne kategorisert som defensive. Defensive aksjer påvirkes i liten grad av makroøkonomiske forhold.
Samtidig er det ikke uvanlig at sykliske sektorer, eksempelvis shipping, betaler høyt utbytte i perioder hvor resultatene er gode. Dog bortfaller ofte utbyttet til sykliske selskaper i perioder hvor resultatene er dårlige. Sykliske aksjer er motsetningen til defensive aksjer, ettersom de beveger seg i takt med makroøkonomien.
Hvor ofte betales utbytte?
Utbyttet betales enten kvartalsvis (fire ganger i året), hvert andre kvartal eller årlig. Det finnes også månedlige utbytteaksjer, men disse er det svært få av. Det er opp til hvert enkelt selskap hvor ofte de skal betale utbytte, og dette bestemmes på generalforsamlingen.
Utbyttet kan dessuten bortfalle i noe tilfeller, spesielt om det ikke er noe overskudd å ta av. Med andre ord kan det variere fra år til år hvorvidt et selskap betaler utbytte eller ikke. Selskapene som ikke betaler utbytte i det hele tatt, argumenterer ofte med at de heller ønsker å investere i egen drift og drive med innovasjon.
For når selskaper utbetaler utbyttet vil dette påvirke kontantbeholdningen negativt, som enkelt og greit betyr at de selv sitter igjen med mindre penger.
Hvordan fungerer aksjer med utbytte?
Å være aksjonær innebærer en del rettigheter, som stemmerett på generalforsamlinger og rett på din andel av verdien selskapet skaper. Så hvor mange aksjer du eier avgjør størrelsen på et eventuelt utbytte og antall stemmer du har på generalforsmalingen.
Mange velger derfor å definere utbytte som kontant utbetaling per aksje. Det vil si at dersom du eier 1000 aksjer i et selskap, og dette selskapet betaler 0,50 kroner i utbytte per aksje, får du utbetalt 500 kroner i utbytte.
Noen foretrekker heller å se på direkteavkastningen, som er det prosentvise utbytte per aksje. Direkteavkastningen, eller utbyttegraden, kan brukes som et mål på hvor mye utbytte du får for hver krone investert. Høyere prosent er lik høyere utbytte per aksje, og vice versa.
Direkteavkastningen regnes ut ved å dele utbytte per aksje med aksjekursen;
- Et selskap betaler 0,50 kroner i utbytte per aksje.
- Selskapet har en aksjekurs på 40 kroner.
- Direkteavkastningen er da på 1,25 prosent.
- Skulle aksjekursen falle til 20 kroner er direkteavkastningen på 2,5 prosent, men stiger kursen til 60 kroner er utbyttet på 0,83 prosent.
Hva er normal direkteavkastning?
Som beskrevet varierer utbyttegraden fra selskap til selskap. Noen velger å betale et høyt utbytte, helt opp til så mye som 40 prosent, utelukkende for å tiltrekke seg nye investorer og for å beholde de eksisterende aksjonærene.
Andre selskaper kan dog velge å ikke betale noe som helst, for å investere i egen drift. Noe annet som er vanlig er å bruke overskuddet både til utbetaling av utbytte og investering i innovasjon.
Selv om direkteavkastningen varierer stort fra selskap til selskap har de aller fleste en utbyttegrad på mellom 1 og 8 prosent. Det er også slik at selskapers utdeling av overskuddet følger et absolutt krav og skjønnsmessig krav.
- Absolutt krav: At selskapers nettokapital dekker aksjekapitalen selv etter at utbyttet er utbetalt.
- Skjønnsmessig krav: Henviser til at selskaper være likvide og ha en forsvarlig egenkapital.
Når har jeg rett på utbytte?
Det er mange som spør oss «hvor lenge må man ha en aksje for å få utbytte?». For å få utbytte må du eie aksjen før den såkalte «Ex-datoen», som er den første dagen hvor aksjene til selskaper handles uten rett for å motta utbytte.
Med andre ord har du ikke rett på utbytte dersom du kjøper før eller etter denne dagen. Er Ex-dagen til et selskap 1.april og du kjøper aksjer denne dagen, har du ikke rett på en del av overskuddet til selskapet. Ex-dagen varierer fra selskap til selskap, og den bestemmes på generalforsamlinger.
Er utbytteaksjer gode investeringer?
I og med at utbytteaksjer gir løpende inntekter uten behov for å selge aksjene, skulle disse aksjene i teorien bety lavere risiko og en mer stabil avkastning.
Dette gjelder særlig om du har et langsiktig perspektiv på investeringen. Si at du holder på en utbytteaksje i 10 år, der du hvert kvartal tjener 100 kroner i utbytte. Det vil etter 10 år tilsvare 4000 kroner i avkastning, kun i utbytte.
Med andre ord får du muligheten til å genere passive inntekter, eier du utbytteaksjer. Andre fordeler er at denne inntekten kan utjevne og kompenser for et kursfall. Si at aksjen du eier faller 2000 kroner i verdi, vil du likevel være 2000 kroner i pluss takket være utbytteutbetalingene.
På en annen side er ikke utbetaling av selskapenes overskudd til aksjonærene utelukkende positivt. Først og fremst påvirker dette selskapenes økonomi negativt, og de vil selv sitte igjen med mindre penger.
Dette kan føre til at de nedprioriterer ellers viktige aspekt, blant annet investeringer i egen drift, ansettelse av nytt personell eller innkjøp av nye varer, som på sikt kan påvirke selskapet negativt.
Fordeler og ulemper med å kjøpe utbytteaksjer
- Utbytteaksjer gir løpende inntekter uten at du trenger å selge aksjene
- Det gir en stabil avkastning med redusert risiko.
- Et utbytte kan kompensere og utjevne et kursfall.
- Normalt er det de største og mest stabile selskapene med en forutsigbar inntjening som gir utbytte.
- Selskapers økonomipåvirkes negativt.
- Selskaper som betaler utbytte vil ofte nedprioritere investeringer i innovasjon.
Hvordan finne beste utbytteaksjer 2024?
I bunn og grunn handler dette om hvilken «utbyttestrategi» du ønsker å benytte deg av. Skal du aktivt trade aksjer med høyt utbytte, altså eie dem lenge nok til å få rett på utbytte for å så selge videre, er det utelukkende direkteavkastningen du bør se på.
Men som en langsiktig investor kan direkteavkastningen være noe misvisende. Et aksjeutbytte er for selskapene en direktekostnad som i det lange løp kan påvirke økonomien negativt, særlig om utbyttet er høyt. Dermed er en «sunn» utbyttegrad viktig om du tenker langsiktig.
Med dette i bakhodet mener vi det er viktig å vurdere følgende når du skal finne utbytteaksjene til din aksjeportefølje;
- Utbyttegrad/direkteavkastning: Dette sier noe om hvor mye du får «her og nå». En høyere utbyttegrad betyr en større umiddelbar fortjeneste, gunstig for aktive spekulanter, men en for høy utbyttegrad vil på sikt ikke være bærekraftig for et selskap. Vurder derfor om hvilken «utbytteinvestor» du er før du velger utbytteaksjer.
- Gjeld/inntekter: For å finne såkalte «sunne» utbytteaksjer bør du se på hvor stort utbyttet er i forhold til gjeld og inntjening.
- Mulighet for fremtidig vekst: Som langsiktig investor bør du se på selskapenes potensial for vekst i fremtiden. Ligger det noe til grunn som kan tyde på at både aksjene og utbyttet til selskaper øker med tid? Som trader er ikke dette like viktig å ta hensyn til.
Oppsummering av utbytteaksjer
Utbytteaksjer betyr rent teoretisk stabil avkastning og mindre risiko, i og med at det er aksjer som gir en fast inntektsstrøm uavhengig av kursutviklingen. Dermed er det også lett å tenke at de udiskutabelt beste utbytteaksjene er de med høyest direkteavkastning.
Det som mange derimot glemmer er utbyttet påvirker økonomien til selskapene negativt. Derfor må du ikke stole blindt på utbyttegraden når du kjøper slike aksjer, men heller se på det helhetlige situasjonen til selskapet, særlig om du har en langsiktig strategi.
Har du bestemt deg for å investere i utbytte aksjer, eller trade for den saks skyld, er det plattformen Nordnet vi anbefaler. Dette grunnet deres enorme utvalg og lave handelsgebyrer.
Ofte stilte spørsmål
Utbytteaksjer er aksjene til selskaper som betaler en del av sitt overskudd til alle de som eier aksjer i selskapet. Hvor stort beløpet per aksje skal være og hvor ofte aksjeutbyttet skal betales avgjøres på generalforsamlingen.
Det avhenger av din strategi og hvor høy risiko du er tilfreds med. noen populære utbytteaksjer er Hugo Boss, Telenor, Mowi, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Equinor og Yara.
Utbetalingsdatoen varierer fra selskap til selskap og det bestemmes på generalforsamlingen. Utbetalingen skjer enten månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig.
Nei, utbytte er skattepliktig. Les mer her.
Du må eie aksjene dagen før utbyttet utbetales. Denne dagen refereres som «Ex-dagen».
Et vanlig utbytte ligger på mellom 1 og 8 prosent, men varierer fra selskap til selskaper. Noen selskaper betaler så mye som opptil 30 prosent i utbytte i etter perioder hvor de har prestert godt.
Det varierer. Noen utbytteaksjer betaler månedlig, men det mest vanlige er kvartalsvis eller årlig.
Fordeler er at du genererer inntekter uten at du trenger å selge aksjene og uavhengig av hvilken vei aksjekursen beveger seg.
Populære norsk utbytteaksjer er Equinor, DNB og Mowi.
Aksjer med utbytte er enkelt forklart aksjer som gir deler av selskapets overskudd til de som eier aksjer i selskapet. Antallet aksjer du eier avgjør størrelsen på utbyttet.
Det er flere fordeler med å kjøpe utbytteaksjer, inkludert passiv og stabil inntekt i tillegg til redusert risiko.
